Invertir en negocios (startups): las mejores opciones donde puede invertir dinero para un inversor + TOP-7 formas de invertir en proyectos empresariales

Hola queridos lectores de la revista financiera Rich Pro! Hoy hablaremos sobre inversiones comerciales, nuevas empresas y otros proyectos comerciales, dónde y en qué áreas del negocio es mejor invertir.

Después de leer esta publicación, aprenderá:

• Para él, uno debe invertir en negocios: las principales ventajas y desventajas;
• Qué tipos y métodos de inversión existen en un negocio;
• Qué direcciones este año para la inversión en nuevas empresas en Rusia es mejor elegir;
• ¿Cuáles son los riesgos de tal inversión y cómo se pueden reducir?

Al final del artículo encontrará respuestas a las preguntas frecuentes sobre la inversión en un negocio.

La publicación causará interés en todos los que se preocupan por los problemas de invertir en negocios. Será útil tanto para principiantes como para aquellos que ya tienen experiencia con tales inversiones.

¿Cuáles son los principales pros (+) y contras (-) de invertir en un negocio, qué tipos y métodos de invertir en proyectos empresariales existen, cuáles son los riesgos al invertir en startups? Más en esto y más

1. ¿Por qué invertir en un negocio? ¿Vale la pena?

Invertir en un negocio puede proporcionar una vida segura para un inversor. Dichas inversiones le permiten recibir ingresos pasivos. Esta es una actividad que, cuando se realiza adecuadamente, requiere una inversión mínima de esfuerzo, pero al mismo tiempo proporciona una ganancia estable.

La mayoría de los ciudadanos que viven en el territorio de la antigua Unión Soviética tienen una idea errónea sobre las inversiones a largo plazo que pueden proporcionar un ingreso estable. Creen que solo aquellos que poseen inicialmente pueden convertirse en inversorescapital significativo, ciertos talentos y suerte. Además, nuestros ciudadanos confían en que invertir en negocios es arriesgado, especialmente en la situación actual de crisis.

Al final La mayoría de nuestros compatriotas no toman medidas para aumentar la riqueza. Solo sueñan toda su vida de ganar mucho dinero con un mínimo de esfuerzo.

En realidad, una oportunidad de ser financieramente independiente todos tienen. Para hacer esto, es suficiente cambiar fundamentalmente su pensamiento, cambiar al campo financiero, dejar de trabajar para otros y comenzar a trabajar para usted mismo.

Invertir en el desarrollo de su propio negocio le permite no solo recibir ingresos, que son prácticamente independientes del tiempo y el esfuerzo invertidos en él, sino también ganar confianza en el futuro. Además, las inversiones de alta calidad hacen posible realizar incluso ideas y planes aparentemente poco realistas.

Además, en el mundo moderno, incluso aquellos que no tienen mucho capital pueden comenzar a trabajar por sí mismos. Por otra parte, educación económica inicial no será requerido, porque en el mundo moderno puede encontrar una gran cantidad de áreas para el desarrollo empresarial que no están relacionadas con la economía.

2. Ventajas y desventajas de invertir en un negocio

El proceso de inversión siempre va acompañado de riesgo. La inversión empresarial en este sentido no es la excepción. Como en cualquier otra actividad, tales inversiones tienen sus ventajas y desventajas.

2.1. Pros (+) de inversión en negocios

Entre las principales ventajas proporcionadas por la inversión de capital financiero en un negocio, puede distinguir lo siguiente:

1. El inversor tiene la oportunidad de influir en la organización., así como las decisiones tomadas por la gerencia. A veces es el inversor quien se hace cargo de la gestión de la empresa. Al mismo tiempo, una gestión competente le permite desarrollar un negocio y aumentar su rentabilidad. Finalmente, el nivel de rentabilidad de los fondos invertidos también aumenta.
2. Invertir en un negocio se caracteriza por una amplia selección de formas y direcciones para invertir. Puede invertir en empresas dedicadas a la producción de bienes que brinden cualquier servicio; la elección aquí es realmente enorme.
3. La oportunidad de convertirse en un inversor con un pequeño capital.. En la etapa inicial, no es necesario invertir grandes sumas de dinero. Es suficiente comprar una pequeña parte de la empresa. Si la inversión es exitosa, más tarde puede comprar acciones que pertenecen a otras personas.
4. Si invertir en un negocio se considera una actividad pasiva generadora de ingresos, se distinguen por simplicidad y accesibilidad. No se requerirá que un inversor posea ningún conocimiento.
5. Invertir en un negocio es una de las pocas variedades de inversiones en las que los activos tienen una forma real.. El resultado de la actividad de inversión se puede ver en los activos de la empresa.
6. Invertir en emprendimiento, el inversor puede elegir una empresa que opere en el campo que le resulte más interesante y familiar.
7. Los ingresos de tales inversiones a largo plazo son ilimitados. Con una gestión empresarial adecuada y el logro de una posición de liderazgo por parte de la empresa, hay todas las posibilidades de lograr un beneficio mensual a un nivel significativamente superior al 100%. Con el tiempo, cuanto mejor se desarrolle la empresa en la que se invierten los fondos, mayor será el nivel de ingresos de los inversores.

2.2. Contras (-) de inversión en negocios

A pesar de una cantidad significativa de ventajas de invertir en un negocio, este tipo de inversión tiene una serie de desventajas:

1. La inversión en negocios va acompañada de un alto riesgo de pérdida de fondos.. Con el enfoque incorrecto de la inversión, puede perder no solo una parte, sino también todo el capital invertido.
2. Restricciones legales. Algunos tipos de actividad empresarial están significativamente limitados por los actos legislativos que controlan y otros organismos estatales. La corrupción está bastante desarrollada en nuestro país, por lo tanto, es importante tener en cuenta esta deficiencia.
3. Desarrollos inesperados. El emprendimiento está lejos de moverse siempre exactamente en la dirección en la que planean los propietarios e inversores. Existe el riesgo de eventos inesperados que hacen que las inversiones sean ineficaces.
4. En el caso de la inversión de capital en un negocio, existe la posibilidad de desacuerdo. Si hay un conflicto entre los inversores y no llegan a un acuerdo, uno de ellos puede decidir abandonar el negocio y llevarse su dinero. Esto inevitablemente afectará la rentabilidad del proyecto.
5. Si utiliza la opción de inversión activa, necesitará cierto conocimiento y experiencia. En este caso, el inversor tendrá la oportunidad de maximizar los posibles ingresos.
6. El retorno de la inversión en un negocio a menudo es inestable. Las ganancias en diferentes períodos de tiempo pueden variar mucho, cambiando bajo la influencia de una gran cantidad de factores. Bajo condiciones iniciales absolutamente idénticas, diferentes empresas pueden aportar diferentes rendimientos al inversor. Al invertir en un negocio, debe estudiar constantemente el mercado y adaptarse a él. Esta es la única forma de obtener la mayor ganancia.
7. A menudo, se requieren contribuciones en efectivo adicionales. Si no invierte dinero extra en el negocio en un momento determinado, puede obtener una reducción significativa en la rentabilidad de las inversiones anteriores.
8. Las ganancias no vendrán de inmediato. Dado que las inversiones en startups son a largo plazo, solo obtendrá ganancias después de un período de tiempo suficientemente largo.

Por lo tanto, invertir dinero en un negocio tiene sus ventajas y desventajas. Es importante recordarlos y considerarlos en el proceso de inversiones.

Separación de la inversión empresarial por características.

3. Clasificación de las inversiones en negocios y sus tipos.

A pesar de que la inversión en un negocio parece bastante simple, es muy diversa, cada tipo tiene sus propios matices. Por lo tanto, es importante clasificarlos.

Puedes hacer esto por varias razones:

Característica 1. Propiedad

De acuerdo con el derecho de propiedad, distinguen entre inversiones en sus propios negocios y en los de otros.

Si el inversor en la etapa inicial tiene suficiente capital, así como conocimiento, experiencia y quiere trabajar por sí mismo, puede invertir en la creación de su propio negocio. Muchos inversores consideran esta opción como la más interesante.

Las ventajas de este tipo de archivo adjunto son:

• oportunidad de realizarse;
• Máxima rentabilidad de las inversiones.

Existen desventajas para invertir en su propio negocio.

Entre ellos están los siguientes:

• un alto nivel de riesgo, ya que puede ser difícil predecir el desarrollo de eventos al crear un negocio;
• la necesidad de tener ciertos conocimientos y habilidades;
• no solo se requerirán inversiones materiales, sino también una inversión significativa de tiempo y esfuerzo;
• Gran aporte inicial.

En cuanto a las inversiones en negocios extranjeros, este método es mucho más simple. En este caso, no tiene que lidiar personalmente con varios problemas de organización. Después de invertir dinero, los propios especialistas estarán involucrados en el proyecto: para implementarlo y promoverlo.

Señal 2. Por el volumen de inversiones

Es posible clasificar las inversiones en negocios por el volumen (participación) de las inversiones.

En este caso, hay:

1. Actividades de financiación completa. En este caso, la carga financiera recae enteramente en un inversor. Dicha inversión se encuentra con mayor frecuencia en el caso del desarrollo del propio negocio.
2. Financiamiento parcial, que también se puede llamar participación accionaria. En este caso, los fondos recibidos de los inversores comprenden solo una parte del capital de la empresa formada.

Señal 3. Por etapa de inversión

Es posible clasificar las inversiones en un negocio de acuerdo con el momento en que se realizan las inversiones:

1. Las inversiones en startups se llevan a cabo desde el comienzo de la creación de actividades.. En este caso, existe una idea, cuyo desarrollo se planea llevar a cabo utilizando fondos recaudados de los inversores.
2. Inversiones en proyectos existentes. A menudo, el desarrollo de un negocio requiere fondos adicionales que atraen a los inversores. En este caso, la empresa ya existe, se dedica a un determinado tipo de actividad, tiene sus clientes, genera un cierto beneficio.

Signo 4. En forma de ganancia

Sobre esta base, podemos distinguir activo y pasivo ingreso. En el primer caso, el inversor generalmente también realiza las funciones del jefe de la empresa. Con el ingreso pasivo, la coordinación se traslada al hombro de un gerente contratado.

Signo 5. En apariencia

Según características específicas, las inversiones en negocios pueden ser directo y cartera.

• La inversión directa es una inversión en los activos de una empresa en particular.
• Con las inversiones de cartera, el capital inversor se distribuye entre las acciones de varias organizaciones. Además, la totalidad de las acciones adquiridas de varias empresas se denomina cartera.

Las clasificaciones principales para facilitar la percepción se resumen en la tabla:

Por lo tanto, hay una gran cantidad de tipos de inversiones que se distinguen de acuerdo con varios criterios.

Formas populares de invertir (ingresar) en proyectos empresariales

4. 7 formas principales de invertir en negocios

Muchos creen que invertir solo puede ser en su propio negocio. Sin embargo, hay una gran cantidad de opciones para tales inversiones, que difieren en el grado de participación de los inversores, la cantidad requerida y otros parámetros.

A continuación se presentan 7 formas principales de invertir en un negocio:

Método 1. Negocio propio

Este método generalmente es pensado principalmente por quienes escuchan el concepto. inversión empresarial.

Con este tipo de inversión, necesitará invertir en actividades no solo de dinero, sino también de su propia fuerza y ​​tiempo. Es decir, este método de inversión es un ingreso activo.

El retorno de la inversión no comienza de inmediato. Pero hay una ventaja significativa para el inversor: todas las ganancias le pertenecerán indivisa.

Muchos sueñan con sus negocios. Pero debe entenderse que no todos pueden liderarlo y desarrollarlo. Aquí deberás invertir alma, experiencia y conocimiento, aprende mucho.

Método 2. Equidad en los negocios.

Esta opción de invertir y crear un negocio es una de las más populares. La mayoría de las empresas que ocupan posiciones de liderazgo en el mundo aparecieron precisamente gracias a este método.

La popularidad de este método de inversión se debe en gran parte al hecho de que no todos los que tienen dinero pueden realizar sus propios negocios.

A menudo sucede de esa manera: un socio aporta casi todo el dinero necesario, el otro administra la empresa.

Por lo general, el grado de influencia y el beneficio compartido entre socios de acuerdo con las acciones en el negocio de su propiedad. Para que en el futuro no haya desacuerdos, es conveniente estipular todas las condiciones de interacción de inmediato y arreglarlas en el acuerdo de participación.

Método 3. Inversiones en startups

En este caso, las inversiones se realizan en nuevos proyectos. Muy a menudo, solo hay una idea en la etapa de inversión. Al mismo tiempo, quien lo desarrolló no tiene dinero para la implementación.

Qué es una startup, qué tipos son, etc., escribimos en un artículo separado.

Un inversor que invierte en un proyecto asume todos los riesgos asociados con su implementación. Por esta razón, toma la mayor parte de las ganancias para sí mismo (a menudo hasta 90%) El autor del proyecto está directamente involucrado en él.

Este método de inversión implica un riesgo significativo. En la fase de creación, no se puede predecir cómo se relacionará el mercado con un nuevo producto. Un proyecto puede generar grandes ganancias o puede fallar.

Método 4. Invertir en acciones

Los métodos anteriores son inversiones directas en empresas. Una compra de acciones es una inversión a través de un intermediario, que es el intercambio.

La acción es una garantía que confirma el derecho del inversor a una pequeña parte de la empresa.

Puede ganar en acciones de varias maneras:

• operaciones especulativas: comprar a un precio más bajo, vender a un precio más alto (Escribimos con más detalle sobre el juego en la bolsa de valores en otro material);
• Si espera una caída en el valor de la acción, debe pedirla prestada a un corredor y luego venderla, cuando el precio baje, comprar y pagar la deuda. La diferencia en valor forma una ganancia;
• recibir dividendos en acciones anualmente o trimestralmente (a veces su tamaño es muy pequeño, sucede que no se pagan en absoluto).

Los propietarios de acciones pueden participar en las juntas de accionistas. Si el número de acciones es grande, los inversores pueden influir en la conducta de la organización. Sin embargo, con mayor frecuencia solo reciben ingresos pasivos.

Las más baratas son las acciones de nuevas empresas. Sin embargo, el nivel de riesgo para su adquisición es muy alto.

Antes de comprar valores, el inversor debe examinar cuidadosamente la situación financiera y las declaraciones de la organización.

Muchos operadores exitosos ganan en acciones y otros instrumentos financieros a través de este corredor.

Método 5. Compra de bonos

Los bonos son valores que confirman que su comprador le dio dinero a crédito a la compañía. Es decir, en este caso, el inversor proporciona a la empresa un préstamo especial.

Los bonos son valores para los cuales el nivel de riesgo es más bajo que para las acciones. Puedes ganar con ellos especulando.Además, hay un rendimiento constante de los bonos: un cupón.

Dado que estos valores son títulos de deuda, se consideran más confiables. Incluso los propietarios de grandes paquetes de bonos no tienen derecho a interferir en la gestión de la empresa, solo pueden obtener su dinero prestado.

Riesgo de fianza mentiras en la posibilidad de ellos valores predeterminados. Es cuanto más alto, mayor es el ingreso de cupón que pagan.

Debe recordarse que las compañías en las que pocos confían, aumentan el rendimiento del cupón de los bonos para atraer más fondos.

Método 6. PIF

Este método está aún más alejado de las inversiones directas. Los fondos de inversión mutua representan un cierto conjunto de diversos activos: valores inmobiliariosmucho menos a menudo activos de diversos fondos y materias primas.

Un inversor adquiere una participación en un fondo. Él decide independientemente cómo diversificar los riesgos y dónde invertir.

Una gran desventaja de los fondos es demasiada dependencia de las catástrofes del mercado de valores. Al mismo tiempo, la diversificación significativa de los activos ni siquiera ayudará. También puede obtener ingresos comprando acciones solo durante el crecimiento del mercado.

La ventaja de tales inversiones. es pasividad El inversor no necesita hacer nada, los administradores de los fondos mutuos trabajan para él. Además, no hay comisiones. Todas las ganancias y pérdidas se componen de la diferencia en el precio unitario.

Método 7. Fondos de cobertura

En los países de la CEI, dicha herramienta todavía está mal distribuida. De hecho, son similares a los fondos mutuos, pero pueden obtener ganancias especulando en valores, así como en forma de cupones y dividendos. Por lo tanto, bien pueden generar ingresos en períodos de caída del mercado.

Solo los grandes inversores pueden participar en este método de inversión. Comienzan las entradas de fondos de cobertura de 100 (cien) mil dólares.

Por lo tanto, hay 7 formas principales de invertir un negocio. Sin embargo, si se mira de manera más amplia, absolutamente todas las inversiones, tarde o temprano, entrarán en el negocio.

Direcciones reales de inversión en nuevas empresas en 2019 en Rusia, donde puede invertir dinero de manera rentable

5. Inversiones en startups: TOP-13 de las mejores áreas de 2019 en Rusia, donde puede invertir

El nuevo mercado en Rusia se está volviendo cada vez más popular, la inversión en él crece cada año. Por lo tanto, es importante para todos los que decidieron invertir su dinero en los negocios saber qué áreas de inicio se consideran las más populares.

Las direcciones para la inversión se están expandiendo gradualmente. Sin embargo, durante un largo período de tiempo, los líderes no han cambiado. Estos incluyen proyectos de TI (negocios en Internet), así como pequeñas empresas, incluido uno que se lleva a cabo utilizando franquicias (en más detalle y en detalle, lo que es una franquicia en palabras simples, escribimos en una publicación separada).

El sector de la energía está un poco por detrás del aumento de la inversión. Los precios del petróleo son inestables, la gente presta cada vez más atención al medio ambiente. Por lo tanto, en el campo de la energía, los más populares entre los inversores son los proyectos relacionados con la creación de fuentes alternativas de energía ambiental.

Veamos qué áreas de inversión en una startup son las más populares en este momento. Los expertos creen que mantendrán su posición de liderazgo en los próximos 5 años.

1) 8 direcciones en TI

El sector de TI está representado por un número bastante grande de áreas diversas.

Dirección 1. Robótica

Los inventores e inversores gastan una enorme cantidad de tiempo y dinero para lograr el control total de los procesos a través del control remoto, por ejemplo, en la industria.

Otra área popular de la robótica es la social. En este sentido, la robótica está diseñada para ayudar a las personas con oportunidades limitadas, así como para llevar a cabo un programa de rehabilitación.

Dirección 2. Programas para impresoras 3D

En los últimos años, la impresora 3D se ha convertido en un gran avance en la industria. Es por eso que en este momento, la creación de programas que aseguren el uso más eficiente de estas tecnologías es de gran relevancia.

Dirección 3. Gadgets de salud

Esto se refiere a aplicaciones que se pueden instalar en dispositivos móviles y convertirlas en un médico o entrenador personal, así como en un nutricionista. Hoy, las inversiones en tales proyectos se encuentran entre las más populares en los lugares de crowdfunding.

Sobre la inversión colectiva, crowdfunding: qué es, sitios de crowdfunding, etc., escribimos en un material separado.

Los expertos dicen que en el futuro, tales proyectos serán cada vez más populares. Ni una sola persona puede prescindir de las aplicaciones desarrolladas con su ayuda.

Dirección 4. Almacenamiento de datos en la nube

Los profesionales dicen que en los próximos años, el interés de los inversores en la tecnología en la nube continuará, así como la capacidad de almacenar grandes cantidades de información necesaria. Hoy en día, en primer lugar, no se ofrecen tanta comodidad y una interfaz intuitiva como la seguridad de los datos descargados.

Los expertos creen que cualquiera que pueda desarrollar el mejor programa para la conspiración de información conquistará fácilmente el mercado de tales tecnologías.

Dirección 5. Big Data

Los proyectos relacionados con la creación de programas diseñados para el almacenamiento, además de trabajar con grandes cantidades de información, siguen siendo populares.

Los principales consumidores de tales productos fueron y siguen siendo minoristas.

Dirección 6. Aprendizaje a distancia

Esta área de inversión es considerada una de las más prometedoras. Los programas que le permiten recibir educación a distancia hoy en día están ganando una inmensa popularidad.

La demanda de tales servicios está en un nivel muy alto, por lo que en el futuro cercano continuará el desarrollo de dichos programas, lo que significa que será rentable invertir en tales proyectos.

Dirección 7. Aplicaciones de desarrollo infantil.

Todos los niños tienen dispositivos móviles en el mundo moderno. Al mismo tiempo, hay muy pocos programas realmente interesantes que te permitan aprenderlos en el modo de juego. Tales proyectos son de gran interés entre los inversores.

Dirección 8. Consultas móviles

Las aplicaciones que facilitan la vida de cada persona lo ayudan a administrar de manera efectiva los flujos de efectivo, el tiempo, la educación y otros problemas vitales. Hoy, tales programas son muy populares.

Al mismo tiempo, hay una gran cantidad de tales aplicaciones en el mercado. Por lo tanto, cualquier startup tendrá que intentar encontrar un producto verdaderamente único.

Sin embargo, hay opciones, puede crear dichos programas que estarán lo más localizados posible, por ejemplo, adecuados para los residentes de una determinada ciudad o distrito de una metrópoli.

Indicaciones para invertir en pequeñas empresas

2) 5 direcciones en pequeñas empresas

Las startups más populares no solo están en el campo de TI, sino también en pequeñas empresas. A continuación se encuentran los más relevantes.

Dirección 1. Reciclaje

Las tendencias ambientales impregnan cada área de la vida. Por lo tanto, los problemas relacionados con el procesamiento de todo tipo de residuos son, con mucho, los más urgentes para muchas personas.

Para estas nuevas empresas, encontrar dinero no es difícil. El equipo y la maquinaria necesarios se pueden tomar tanto a crédito como en arrendamiento. ¿Qué es el arrendamiento que escribimos en nuestro material anterior? Además, tales programas atraen intereses no solo inversionistas privadospero también diferente agencias gubernamentales.

Dirección 2. Entrenamiento informático

Todos los tipos de programas que permiten a las personas aprender a programar, crear sitios web y animaciones, así como editar videos, trabajar con fotos, son una actividad muy prometedora.

Dirección 3. Subcontratación

Cualquier empresario novato comprende la importancia de las empresas que prestan servicios de outsourcing. Dichas empresas pueden ahorrar una cantidad significativa de dinero y al mismo tiempo obtener un servicio de calidad.

Es por eso que muchos expertos creen que outsourcing- Esta es la dirección del futuro.

Dirección 4. Traductores de contenido

En marketing, la información proporcionada es de gran importancia hoy. Se toma una gran cantidad de contenido de varios sitios extranjeros.

Por lo tanto, las nuevas empresas creen que las empresas de traducción de contenido son una de las áreas prometedoras de desarrollo.

Tales actividades sin falta tendrán una gran demanda en el campo del marketing en Internet.

Dirección 5. Proyectos de prueba

Tal servicio le permite a uno verificar su efectividad incluso antes de lanzar el proyecto a las masas. Tal análisis hace posible comercializar solo aquellos productos que son competitivos. Como resultado, al comienzo del proyecto, los empresarios novatos pueden ahorrar una cantidad significativa de fondos invertidos.

Por lo tanto, hay varias áreas prometedoras para invertir en nuevas empresas. Cualquier inversor debe guiarse por sus conocimientos y preferencias, es conveniente tener una idea de las áreas que están planificadas para ser financiadas.

Las principales formas de invertir en proyectos de inicio

6. Invertir en proyectos empresariales: 5 formas principales de invertir en nuevas empresas

Al decidir invertir en nuevas empresas, el inversor debe decidir cómo lo hará.

Hay varias formas de invertir en startups:

Método 1. A través de plataformas de crowdfunding

Este método es ideal para principiantes. A través de estas plataformas, puede distribuir capital entre varios proyectos invirtiendo una pequeña cantidad en cada uno de ellos. Esta opción ayudará a un inversor novato a adquirir conocimientos y experiencia iniciales.

Obtener ganancias con tales inversiones es posible de varias maneras:

• en forma de regalías, lo que significa interés en las ganancias;
• con los llamados préstamos públicos, después de un cierto período de tiempo, el inversor devuelve los fondos invertidos junto con los intereses;
• Cuando se utiliza el crowdfunding de capital, el inversor recibe una participación en la organización.

Los inversores que utilizan este método deben entender que es bastante arriesgado. Existe la posibilidad de que el proyecto no se implemente.

Además, la ley rusa no define una actitud clara hacia tal inversión. Las garantías se otorgan solo cuando se adquieren acciones de la empresa.

Método 2. Business Angels

Con esta opción, es necesario depositar fondos regularmente para recibir una acción o un descuento en la compra de acciones cuando ocurre la siguiente etapa. Tradicionalmente, la cantidad en el rango de 50 (cincuenta) a 300 (trescientos) mil dólares.

A menudo se brinda soporte a las startups que no tienen un presupuesto para un producto prototipo. Como resultado, los riesgos de inversión aumentan significativamente.

Por lo tanto, los ángeles con experiencia significativa, para diversificar riesgos, invierten en varios proyectos al mismo tiempo.

Invertir de esta manera requiere conocimiento del sector empresarial en el que se invierten los fondos. Esto permitirá una evaluación competente de los proyectos presentados.

Método 3. Clubes de inversores.

Al mismo tiempo, el inversor transfiere dinero al club, que, a petición suya, busca el proyecto. Por esto, el club cobra una comisión del inversor. El inversor ahorra significativamente tiempo personal y al mismo tiempo puede controlar todo el proceso.

Este método de invertir en startups es adecuado para principiantes. Gracias a su uso, un inversor novato tiene la oportunidad de participar en grandes proyectos prometedores con un pequeño capital.

Al participar en el club también existe el riesgo de pérdida de fondos. Muy a menudo, se asocia con la deshonestidad del club, lo que aumenta el número de operaciones, reduciendo significativamente los requisitos para que los proyectos participen.

Sobre cómo encontrar un inversor para un negocio, así como las reglas a seguir cuando se buscan inversores, escribimos en un artículo separado.

Método 4. Inversión en fondos de riesgo

Este método es una inversión pasiva. El inversor solo tiene que pagar una comisión, el resto será realizado por especialistas.

Desventaja Esta forma de invertir es que está poco desarrollada. Es difícil encontrar empresas que hayan tenido éxito en varios ciclos de inversión.

Además, a menudo los fondos de capital de riesgo ponen a los inversores en un marco estricto: la inversión mínima suele ser del nivel de 500 mil dólares.

Método 5. Creando tu propio fondo de capital de riesgo

Inversores que tienen 10 millones de dolaresAdemás de la capacidad de mantener un equipo de profesionales y alquilar una oficina, pueden intentar crear su propio fondo. Dichas empresas suelen invertir solo en proyectos preparados de alta calidad. Sin embargo, con mayor frecuencia no más del 30% de los cuales obtener un beneficio.

Con este método de inversión, los riesgos son más altos. Sin embargo, si tiene éxito, el ingreso también será el mayor.

Existen muchas dificultades para crear su propio fondo de capital de riesgo, en primer lugar, están asociadas con el pobre desarrollo de esta área en Rusia.

Por lo tanto, hay varias formas de invertir en nuevas empresas. El inversor debe elegir el apropiado, centrándose en la experiencia, la cantidad de capital, así como un nivel de riesgo aceptable.

Una guía paso a paso para invertir en su negocio.

7. Cómo comenzar a invertir en su negocio: guía paso a paso

Una gran cantidad de factores influyen en el desarrollo de un negocio. En primer lugar, psicología, así como emprendimiento tecnológico.

Las actividades organizadas adecuadamente tienen un impacto directo en el inicio exitoso y el desarrollo posterior de un negocio. Las estadísticas confirman que 90% los proyectos dejan de ser rentables en los primeros 2 (dos) años de su existencia.

Además, la razón no siempre es la razón de la alta competencia. La mayoría de las veces, la bancarrota se asocia con la falta de un plan claro, así como con un concepto de desarrollo.

Las instrucciones para los empresarios principiantes ayudarán a minimizar los riesgos, así como a aumentar las posibilidades de que un negocio sea rentable.

Paso 1. Decidir sobre el área de actividad

Los profesionales dicen que encontrar un negocio que le convenga no es fácil. Esto es arte real.

No tengas miedo de comenzar algo desconocido. Debe entenderse que la mayoría de las veces los principiantes y pioneros obtienen mayores ganancias.

Además, si encuentra un área de negocios prometedora en la que nadie ha trabajado, no solo puede ganar grandes sumas de dinero, sino también ganar fama en todo el mundo. Al mismo tiempo, la edad y el nivel de conocimiento no importan.

Puede, por supuesto, elegir y formas menos arriesgadas. Para hacer esto, es suficiente aplicar los esquemas comerciales existentes. No tenga miedo de aquellas áreas de actividad en las que existe una enorme competencia.

Lo principalpara que su proyecto tenga una demanda constante. Por ejemplo, la existencia en la metrópoli de una gran cantidad de salones de belleza no puede causar pérdidas para otro de ellos, ya que este servicio tiene una gran demanda.

La tarea principal al comienzo de cualquier negocio es crear una oferta que sea única en el mercado. Debe estar destinado a un determinado grupo de consumidores, son sus necesidades las que deben satisfacerse mejor que otras empresas.

Paso 2. Elegir un sistema tributario

Cualquier negocio está relacionado con el pago de impuestos. En Rusia, el sistema tributario brinda la posibilidad de utilizar empresas relacionadas con pequeñas empresas, un esquema impositivo simplificado.Esto le permite reducir la carga financiera (para un sistema impositivo simplificado para empresarios, lea el artículo especial).

Sin embargo, debe tenerse en cuenta que es mucho más rentable para las empresas de bajo beneficio elegir el esquema de deducción principal, ya que en este caso el cálculo del impuesto se basa en el beneficio recibido.

Paso 3. Registro de actividad

Cualquier persona que inicie un negocio puede elegir la forma legal adecuada. En este caso, uno debe enfocarse en la cantidad de capital invertido, así como en el esquema planificado de hacer negocios. Muy a menudo, los representantes de las pequeñas empresas pueden elegir una de dos formas de registro: LLC o IP.

Se debe decidir qué opción es mejor para cada caso específico. Entonces, al registrar el emprendimiento individual, el procedimiento es mucho más simple. Además, realizar negocios como empresario individual implica un mínimo de informes. Para aquellos que recién comienzan a administrar un negocio y tienen poca experiencia en contabilidad, esta opción es la más preferible. El registro de un empresario individual tomará aproximadamente una semana, mientras que la tarifa es de aproximadamente 1000 rublos.

Cuando la facturación de la empresa aumenta, será necesario llevar a cabo un procedimiento de reinscripción. Al mismo tiempo, se abre una LLC, que ya es una entidad legal, lo que significa que tiene los derechos correspondientes. Al mismo tiempo, la presentación de informes es mucho más complicada y la responsabilidad también está aumentando. Para el registro de LLC tendrá que pagar una tarifa de aproximadamente 5,000 rublos.

Paso 4. Abrir una cuenta corriente

Cualquier actividad de inversión de capital en un negocio implica flujo de caja. Sus direcciones pueden ser diferentes: reposición de activos, pago de facturas, ingresos. Por lo tanto, IP o LLC deben abrir una cuenta bancaria.

Algunos empresarios novatos deciden usar una cuenta abierta a un individuo. Sin embargo, está mal mezclar dinero relacionado con las finanzas comerciales y personales.

Al abrir una cuenta, solo seleccione el banco apropiado. El resto será ayudado por empleados del banco. Algunas organizaciones de crédito ofrecen abrir una cuenta corriente a través de Internet (en línea). Al mismo tiempo, algunos bancos pueden llevar documentos preparados a una dirección conveniente.

Paso 5. Comenzando

Tan pronto como se desarrolle la idea y se completen los pasos anteriores, puede comenzar a implementar el proyecto. Para esto, es aconsejable preparar un plan de negocios detallado. No ignorar En esta etapa de creación de un negocio, de lo contrario, el riesgo de desarrollo impredecible de eventos es grande. Cómo elaborar un plan de negocios para pequeñas empresas, escribimos en un material separado.

Una estrategia de desarrollo documentada ayudará a minimizar los riesgos. En el caso de eventos inesperados o al comienzo de enfrentamientos con empresas competidoras, es un plan de negocios que ayudará a encontrar una salida a una situación difícil.

Cuando se completa el plan, puede proceder directamente a los negocios. Para hacer esto, necesitas establecer relación con proveedores, por los consumidores, por los clientes y los compradores.

Es importante estar preparado para el hecho de que el establecimiento de un negocio es proceso gradual. Por lo tanto, no tiene sentido preocuparse si las cosas no van cuesta arriba al comienzo del negocio. Comenzar siempre es difícil. Poco a poco, la experiencia llegará y será más fácil navegar por el negocio.

Los empresarios novatos no deben ser descuidados con las instrucciones presentadas. Seguir los pasos y seguir su orden ayuda iniciar un negocio de manera más eficiente.

¿Qué riesgos puede enfrentar un inversor al invertir en un negocio?

8. Los principales riesgos al invertir en un negocio y cómo reducirlos 📛

En cualquier proceso de inversión, dos partes están involucradas: el inversionista y el dueño del negocio.

Objetivo del inversor - elija un negocio, inversiones en las que ayudará no solo a no perder capital, sino también a aumentarlo. Resulta que el riesgo de invertir es importante para el inversor.

Propósito del propietario de la compañía algo diferente: atraer dinero al negocio y no perderlo. Este tipo de riesgo es importante para encontrar inversores.

Resulta que ambos participantes en el proceso de inversión tienen una tarea común: minimizar los riesgos.

Los riesgos para inversores más importantes incluyen los siguientes grupos:

• organizacional;
• legal
• económico
• financiera

El riesgo se puede gestionar si las relaciones en el proceso de inversión de una empresa se fijan en un acuerdo de inversión. En Internet puede encontrar una gran cantidad de muestras de dichos acuerdos. Sin embargo, en realidad, a menudo hay situaciones que no se ajustan a los patrones tradicionales.

Por lo tanto, al invertir en un negocio, es mejor buscar la ayuda de abogados profesionales. Esto es especialmente cierto para acuerdos de inversión directa.

En este caso, si el proyecto de inversión falla, el inversor tendrá la oportunidad de recuperar al menos parte de los fondos invertidos. Y con el éxito del evento, recibirá todas las ganancias que se le deben sin ningún problema.

Antes de invertir en cualquier proyecto, el inversionista debe analizarlo independientemente o involucrar a especialistas para esto. Es importante evaluar correctamente qué tan efectivo es el proyecto.

No menos importante es la verificación de la fuente de información, así como las condiciones del proyecto y la probabilidad de su éxito. Además, se debe estimar cuánto tiempo venga la venganza.

Si el propietario de la empresa proporciona al inversor un plan de negocios, es importante realizar un análisis exhaustivo de todas sus secciones. Especialmente cuidadoso uno debe estar con esos planes de negocios que prometen un nivel de ingresos demasiado alto. A menudo hay errores en los cálculos, además, si desea hacer trampa, puede haber falsificación de datos.

La inversión empresarial siempre incluye 2 (dos) componentes es eso efectivopropiedad del inversor y capital directamente al dueño del proyecto. Es importante en la etapa inicial determinar de inmediato si hay suficiente dinero para implementar el plan.

Si el inversionista comprende que el plan de negocios involucra la participación del propietario, es importante averiguar si tiene suficiente dinero o si hay opciones para obtenerlo. En este caso, el inversor se asegura de la necesidad de contribuciones en efectivo adicionales.

Por lo tanto, antes de invertir en proyectos empresariales, debe estudiar detenidamente el alcance de la empresa. Si el inversor no entiende En este tema, o no tiene especialistas que tengan el conocimiento suficiente en el campo comercial presentado, no vale la pena invertir en el proyecto.

Es mejor invertir en un negocio que entienda o que sea lo suficientemente simple como para que los inversores lo entiendan. Encontrar un hombre de negocios que necesita dinero no es problema. El inversor, en primer lugar, es la efectividad del proyecto.

Es importante invertir en una empresa así, que está bien organizada y generará ganancias en el futuro. De lo contrario, el dinero no puede ser devuelto.

Además, los profesionales recomiendan que los inversores necesariamente vayan a produccion ya sea en oficina de la empresaen el que planeas invertir. A menudo, esto ayuda a los inversores a tomar la decisión correcta sobre la posibilidad de financiar el proyecto, ya que ayuda a evaluar visualmente la organización de los negocios en la empresa y en el lugar de trabajo.

9. Preguntas frecuentes (FAQ)

Invertir en un negocio es un proceso bastante complicado, por lo tanto, una gran cantidad de preguntas inevitablemente lleva a la aparición de una gran cantidad de problemas. Intentemos responder a las preguntas más frecuentes.

Pregunta 1. Quiero invertir dinero en proyectos prometedores para jóvenes emprendedores. ¿Cómo se puede hacer esto?

En el artículo en sí, ya respondimos esta pregunta, por lo que la responderemos de manera más breve y significativa.

Hay varias formas de invertir en nuevas empresas:

1. Invierte a través de plataformas de crowdfunding (starttrack.ru, mypio.ru);
2. Califica como un ángel de negocios. Es decir, invertir dinero en varios proyectos comerciales en las primeras etapas, para una participación en la empresa o deuda convertible (cuando un inversor en el futuro adquiere acciones con un "descuento"). El tamaño de las inversiones ángel, como regla, es de $ 45-50 mil a $ 300-350 mil.
3. Invierte a través de clubes de inversores. En este caso, los inversores le dan al club sus parámetros y características (preferencias) para el objeto de inversión, el club encuentra proyectos de acuerdo con los parámetros necesarios y prepara la transacción, donde recibe una comisión por ello. El club tiene control total sobre la transacción. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)
4. Transferir fondos a la gestión de un fondo de riesgo.. Gracias a la selección profesional y competente de proyectos prometedores, los riesgos de los inversores se reducen significativamente. El propio fondo de riesgo trabaja con proyectos de inicio, y el inversor paga una tarifa por administrar el dinero y recibe dividendos.
5. Crea tu propio fondo de capital de riesgo. Para crear un fondo de capital de riesgo, es necesario crear una empresa, alquilar una oficina (local comercial), mantener un equipo profesional y tener capital de inversión, al menos 10 millones de dolares. Típicamente, dichos fondos invierten en proyectos más maduros y desarrollados que los mismos business angels. Como regla, el monto de la transacción está en el rango de $ 1 millón a $ 5 millones. (Además, alrededor del 70 por ciento de todos los proyectos invertidos, por regla general, no generan ganancias).

En otro artículo, también hablamos sobre formas de invertir en Internet con más detalle.

Pregunta 2. ¿Dónde buscar startups?

Si decide buscar independientemente un proyecto de inicio e invertir dinero allí, le recomendamos que utilice nuestras recomendaciones.

1. Registrarse en bases de datos de inicio como inversor

En estas bases de datos, puede filtrar los proyectos de inicio por nicho (elija la industria del turismo, TI, etc.). Como regla general, la descripción del proyecto está bien estructurada en las bases de datos, ya que todos los proyectos experimentan una moderación mínima del recurso. La ventaja de dicha búsqueda es una comparación rápida y clara de las nuevas empresas.

Existen muchos sitios de este tipo en el mundo, pero recomendamos:

1. Angelicalista - el principal servicio mundial para la búsqueda de inversiones y startups (es el fundador del campo de las startups), en base al cual se creó una gran cantidad de clones. La base de datos del servicio contiene más de 1600 nuevas empresas y 380 inversores de la Federación de Rusia (y su número aumenta constantemente)
2. Starttrack.ru - Esta es una plataforma de crowdfunding que tiene las funciones de una base de inicio. La plataforma le permite concluir transacciones sindicadas. Las transacciones se llevan a cabo incluso en reuniones privadas de inversores privados. Como regla general, los inversores que están dispuestos a invertir en el proyecto desde 300 mil rublos están invitados a tales eventos. La base de datos tiene alrededor de 800 inversores.
3. Chispa - Un servicio para encontrar un inversor, pero recientemente se han subido nuevos proyectos interesantes y tecnológicos allí, donde los creadores comparten su experiencia y suben proyectos para inversión. Hay alrededor de 4.500 proyectos en la base de datos, donde alrededor de 1.500 necesitan inversión.

2. Ver información a través de bases de datos de inicio abiertas

Aquí puede ver proyectos que ya han atraído inversiones.

1. Crunchbase.com - Una de las bases de datos más grandes en el mercado de capital de riesgo, que contiene más de 700 mil perfiles de inversores y nuevas empresas.
2. Rb.ru/deals/ - Sitio ruso con una cronología de transacciones, perfiles de inversores privados y startups, fondos, etc.

3. Sigue las finales de las competiciones

Durante la competencia, cada proyecto resiste una competencia feroz y una evaluación del jurado. Como resultado, solo quedan proyectos de muy alta calidad. Que merecen la atención de los inversores.

Se recomienda seguir varias competiciones entre proyectos de inicio y asistir regularmente a ellas. Esto puede incluir:GenerationS, Web Ready, Tour de inicio en Rusia Y así sucesivamente.

4. Mantenga un registro de las versiones del acelerador

También ten cuidado con las versiones del acelerador.Acelerador- esta es una compañía donde la actividad es ayudar a otras compañías (residentes del acelerador). La ayuda del acelerador es el desarrollo, promoción, reconocimiento de la empresa (marca), etc.

El acelerador es un programa que le permite desarrollar rápidamente un proyecto desde el momento en que ocurre hasta el momento en que se vuelven interesantes para el inversor. Los proyectos que han llegado al final son los más fuertes, porque lograron superar varias etapas de selección.

Los aceleradores ganan dinero al revender las acciones de la compañía que se recibieron (canjearon) en el pasado.

Los aceleradores incluyen lo siguiente: Acelerador IIDF, iDealMachine, "MetaBeta" y otros

Los inversores deben ser conscientes de que el éxito de una inversión está determinado, entre otras cosas, por la acumulación de conocimiento. Incluso la participación en el club no está completamente libre de riesgos.

Comprobación de una startup antes de invertir

Pregunta 3. ¿Cómo verificar un inversor de inicio usted mismo?

Para obtener una opinión objetiva sobre el objeto de inversión propuesto, debe realizar una serie de acciones. Están unidos por el concepto DEBIDA diligencia. Es importante llevar a cabo estas acciones antes de realizar inversiones, comprar una empresa o fusionarla con otra.

Due diligence eficaz en el proceso de decidir sobre cualquier cooperación con cualquier empresa.

A pesar de la importancia de este procedimiento, muchos inversores lo ignoran. Sin embargo, la diligencia debida ayuda a los inversores a ahorrar la mayor parte de su capital, así que considere las acciones que deberían tomarse.

1) producto

El inversor debe mas pruebe un producto o pídale a un amigo que llegue al público objetivo que lo haga.

No menos valor tiene un intento de vender el producto a cualquiera de los conocidos. Como resultado de tales acciones, probablemente se eliminará una gran cantidad de cosas innecesarias.

2) equipo

Es importante estudiar cuidadosamente los principales actores (fundadores) del proyecto. Para hacer esto, puede usar la red social Facebook, LinkedIn, etc. Aquí debe evaluar los perfiles de las personas, encontrarlos en otras redes y tratar de comprender qué los une.

Para que pueda entender cómo el inversor está dispuesto a cooperar con esas personas. Otro movimiento complicado - Invita a alguien para una entrevista. Durante el mismo, es muy posible extraer una gran cantidad de información sobre la compañía con la que se planea interactuar.

3) inversor

No tiene sentido pedir a otros inversores una opinión sobre un proyecto. Es poco probable que pueda obtener una respuesta confiable. Es mejor hacer lo contrario: llame a un inversor que no esté conectado con usted de ninguna manera y ofrezca convertirse en coinversor. Lo más probable es que, en respuesta, pueda escuchar una opinión verdadera.

Por lo tanto, es muy posible evaluar un proyecto de inversión por su cuenta. Lo principal es cumplir con ciertas reglas.

Pregunta 4. ¿Cuáles son las características y el procedimiento para elaborar un acuerdo de inversión empresarial (acuerdo de inversión)?

Celebración de un acuerdo de inversión. representa una etapa importante de inversión en cualquier negocio. Es un acuerdo celebrado entre las partes de la transacción, que son el inversionista y el dueño del negocio.

El propósito de firmar dicho acuerdo es regular la relación entre las partes en la transacción, principalmente en relación con la forma en que se compartirán los gastos e ingresos durante la implementación del proyecto.

Para cada una de las partes del acuerdo en el contrato en obligatorio planeado debe ser arreglado ingreso y gastos.

De acuerdo con el contrato bajo revisión, las partes en la transacción se comprometen a hacer esfuerzos comunes para implementar el plan de inversión.

Importante tener en cuentaque la tarea principal del inversor es invertir, y el propietario del negocio es usarlos exclusivamente para su propósito previsto de acuerdo con el plan de negocios del proyecto.

Un inversor puede tener un estatus diferente: persona jurídica o física. Invierte en un proyecto empresarial específico. El objetivo de la inversión es, en primer lugar, recibir ingresos de cualquier forma. En este caso, el inversor asume ciertos riesgos. Están relacionados con la posibilidad de perder dinero, tanto total como parcialmente.

La tarea del dueño del negocio es recaudar fondos. Además, el propósito de tales acciones es lograr cierto resultado en el curso de las actividades de inversión. En el marco de tales actividades, en el mundo financiero se entienden las acciones de los inversores, que consisten en un componente práctico y analítico, cuyo objetivo es lograr los objetivos establecidos en el plan.

Antes de firmar el acuerdo de inversión, es importante llevar a cabo una serie de medidas:

1. Las negociaciones deben llevarse a cabo sin falta. Durante su implementación, el inversionista y el dueño del negocio deben determinar las obligaciones mutuas, así como el procedimiento para la distribución de ingresos y gastos. El resultado de las negociaciones es la conclusión de un acuerdo.
2. El propietario del proyecto debe elaborar un plan de negocios diseñado para el inversor. Sin lugar a dudas, este documento debe considerar: el análisis de los competidores más importantes de la empresa, el mercado de productos en su conjunto, así como el nicho ocupado por la empresa. Igualmente importantes son los cálculos financieros, incluido el riesgo percibido. También debe describir qué es una propuesta valiosa y relevante y cuál es su novedad. Al final del plan de negocios están las perspectivas del proyecto, así como los posibles escenarios.

Un acuerdo de inversión es legalmente vinculante solo si si se concluirá por escrito. Esto debe hacerse solo después de que se realicen negociaciones y se elabore un plan de negocios.

Si las partes no llegan a una decisión mutua sobre cualquier tema, deben elaborar un protocolo de desacuerdos. Posteriormente, este documento es de gran importancia, especialmente en la etapa de firma de acuerdos. En este punto, se considera una parte integral del acuerdo.

Puede encontrar muchos ejemplos de contratos de inversión en Internet. Son ligeramente diferentes entre sí.

Acuerdo de inversión empresarial típico: descargue el acuerdo de inversión a continuación en el enlace

Descargar un acuerdo de inversión empresarial (acuerdo de inversión) (doc., 15.2 kb.)

Sin embargo, hay puntos que deben estar presentes en cada contrato:

• una descripción del estado legal de cada parte;
• listado de los términos más importantes utilizados en el acuerdo con la definición obligatoria de todos los conceptos;
• una referencia específica al tema del contrato: qué tipo de proyecto de inversión es con el nombre y la descripción de los proyectos, su propósito principal, también debe indicar quién es el desarrollador del proyecto;
• por cuánto tiempo se concluye el contrato;
• ¿Cómo se hacen los pagos conforme al contrato? Si las partes han llegado a un acuerdo sobre el derecho del inversor no solo a la principal, sino también a una remuneración adicional, esto debe establecerse en el contrato;
• derechos adquiridos por las partes;
• qué obligaciones tienen las partes en caso de firmar un acuerdo;
• cómo el inversor recibirá el resultado de la actividad de inversión;
• ¿Cuáles son los derechos de propiedad de cada parte después de obtener los resultados de la actividad de inversión?
• qué responsabilidad durante la implementación del proyecto es cada parte;
• cómo se puede rescindir el contrato;
• cómo se realizan los cambios al acuerdo de inversión concluido;
• referencia a circunstancias de fuerza mayor;
• cómo y dónde se resuelven los desacuerdos que surgen entre las partes del acuerdo.

Se debe adjuntar lo siguiente al contrato de inversión:

1. Ley de distribución de derechos de propiedad entre las partes;
2. protocolo existente de desacuerdos;
3. protocolo para conciliar desacuerdos desarrollados.

Por lo general, es difícil para un inversionista y propietario de un negocio redactar un contrato que satisfaga a ambas partes y tenga en cuenta sus condiciones personales. Por lo tanto, la mejor solución es contar con la ayuda de un abogado profesional.

10. Conclusión + video sobre el tema

Examinamos los principales problemas y cuestiones relacionadas con la inversión en un negocio. Si lees el artículo hasta el final, probablemente aprendiste algo nuevo sobre invertir en un negocio. Ahora puede probar los conocimientos adquiridos en la práctica.

En conclusión, recomendamos ver un video sobre las características y los matices de invertir en un negocio de Oleg Ivanov ("Entorno empresarial"):

Y el video: "Por qué invertir en startups" del canal "Capital FM"

El equipo de la revista Rich Pro desea buena suerte y éxito al invertir en un negocio. Si tiene algún comentario o tiene preguntas sobre el tema, pregúnteles en los comentarios a continuación. Los esperamos nuevamente en las páginas de nuestro sitio.

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